Fraudes Virtuales

MÓDULO I: AsíSÍ NOS ESTAFAN HOY

Radiografía de las estafas virtuales actuales

Phishing, smishing, vishing, deepfakes, suplantación de identidad

Ingeniería social: por qué le puede pasar a cualquiera

Desmitificación del riesgo: no es "ser tonto", es ser humano en un entorno cada vez más sofisticado.

Casos reales anonimizados y modus operandi más comunes en la Argentina

Estudio práctico de patrones de ataque documentados y nuevas técnicas de defraudación que operan en el territorio.

MÓDULO II: LA VÍA PENAL: ¿SIRVE HACER LA DENUNCIA?

Delitos que se configuran

Estafa, defraudación informática, usurpación de identidad. Elementos típicos y diferencias procesales.

El proceso penal: quién investiga y cómo

Rol de la Fiscalía, UFI especializadas en cibercrimen, pruebas a solicitar desde el inicio. Coordinación con autoridades bancarias y proveedores.

Realidad de la Justicia penal

Tiempos reales, limitaciones jurisdiccionales, cooperación internacional (INTERPOL, rogatorias). Qué puede lograr una denuncia y qué no hay que esperar.

MÓDULO III: LA VÍA CIVIL Y COMERCIAL: RECUPERAR LA PLATA

Responsabilidad bancaria

Qué deben garantizar bancos y billeteras virtuales frente a transferencias fraudulentas. Obligaciones de seguridad y estándares internacionales aplicables.

Reclamos previos a la demanda

Procedimientos administrativos ante el BCRA y Defensa del Consumidor. Estrategia de reclamos y documentación necesaria.

El proceso civil/comercial

Qué se demanda, a quién, legitimación pasiva, plazos de prescripción, expectativas realistas de recupero. Jurisprudencia actual.

Medidas urgentes

Embargos, bloqueos y medidas cautelares de ejecución. Oportunidad procesal y requisitos.

MÓDULO IV: EL CONTEXTO REAL

La relación banco–usuario: quién asume el riesgo

Análisis crítico de cláusulas contractuales, exoneraciones y limitaciones. Jurisprudencia sobre culpa bancaria.

Infraestructura estatal para combatir ciberdelitos

Qué existe (Gendarmería, Policía Cibernética, UIF), qué falta, límites reales.

Rol del BCRA y marco regulatorio

Regulaciones vigentes sobre fraudes digitales, comunicados del Banco Central, estándares internacionales (Basilea III, SWIFT).

CLAUSURA: MESA ABIERTA

Preguntas del público · Análisis de casos particulares · Orientación sobre pasos concretos a seguir